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破局财富管理新挑战 家族信托握稳财富传承接力棒

2016-08-05 来源:未知 我要投搞

  伴随着全球财富创造中心向亚洲转移的步伐,中国高净值人群的数量也在快速攀升。瑞银2015年财富报告显示,中国每周都会新增一位超级富豪, 2016年福布斯全球富豪榜上,中国上榜的富豪人数已经达到251人。他们更觉食之有味的不仅仅是简单意义上的财富管理,而是实现家族财富的保值增值以及个性化的传承这道特色菜。

以家族信托破局新常态下财富管理新挑战

宜信CEO唐宁认为,在当前全球经济环境不确定性增加及中国经济三期叠加进入新常态,中国的高净值人群财富管理和传承正面临新挑战:

首先,是关于收入的可持续性。中国经济步入新常态,许多企业主和客户面临主营业务收入增长势头减缓,甚至出现亏损,要如何战略的看待这些业务、看待财富、看待财富管理;

其次是家庭资产配比多元化需求。随着全球资产配置的理念深入人心,越来越多的中国家庭需要更加多元化的资产配比,在从人民币资产转变到全球投资的过程中,如何在文化、语言、法律法规、金融风险等方面进行有效学习,规避风险;

第三是纠正过去资产错配问题。投资理念、投资品种在不同的社会阶段、经济发展趋势下会不断发生改变,如何清晰了解多元的资产类别,从过去过度错配一些大型资产转向均衡投资、多元化投资;

最后是转变投资心理,跨区域、跨资产类别、以母基金的形式超配另类资产这些投资理念,是多年的专业知识积累和投资经验叠加才能产生的效果,如何实现投资心理的转变,从自己做转向找专业的个人、团队、机构合作也是非常大的挑战。

针对以上问题,宜信财富在近日举办的家族信托专场活动中指出,以家族信托的方式,应对新形势下财富管理的新挑战,将是未来高净值和超高净值人群财富管理的新趋势。对于高净值人士来说家族信托将会成为一个标配,宜信创始人、CEO唐宁说。

四大金刚为家族财富保驾护航

财产隔离和财富传承,是家族信托在家族财富传承和管理方面的优势之所在,也正是因为如此,利用信托来保护和传承家族财富在欧美等发达国家早已成为普遍现象。在中国,家族信托也开始成为高净值人群的关注点,贝恩公司此前发布的《2015中国私人财富报告》显示,已有46%高净值人群已经开始考虑家族财富传承,约有13%已设立家族信托。

如此备受关注的家族信托到底有哪些吸引力聚集了高净值人群的眼睛,唐宁说家族信托业务具有非常核心的几个特点,我们叫它四大金刚’”

第一,家族信托可以实现资产的安全隔离,不受后续纠纷、不可预见事件等的影响,实现保值;

第二,家族信托可以有完备的税务筹划,降低税收因素对投资以及传承的影响;

第三,家族信托进行长线投资,利于家族财富进行不断积累和传承,收获较高回报;

第四,家族信托能够根据客户需求,对资产传承条件进行个性化设置,从而实现家族财富的更好传承。

除此之外,家族信托的私密性,很好的解决了高净值人群对财务隐私的需求,通过信托安排,委托人和受益人都隐藏至信托背后,以信托方式持股能最大限度地保护股东的隐私。

黄金三原则打造合格家族信托管理机构

中国的家族信托业务发展仍处于初级阶段,因此也意味着其在中国市场有着巨大的发展潜力和发展空间,2013年以来,信托、银行、以及包括宜信财富在内的第三方财富管理公司纷纷推出家族信托服务。谈及宜信财富在家族信托领域的优势及经验,唐宁提出了一个合格财富管理机构应该具备的黄金三原则

首先,要有国际化的格局,国际化的团队、国际化的资源和国际化的布局;其次,各个资产类别都要懂,在每一个资产类别都有专业的团队和风控,去评估这个资产类别中的优秀产品,而不能仅仅是某一类的专家;第三,要有优秀的投资本事,因为超配另类资产通过不能让客户买单一的基金、单一项目,而是必须要有通过母基金的方式做投资的能力,在十年甚至更长的时间里帮助客户获取长期稳定收益。

在唐宁看来,帮助客户将家族信托的结构打造好、搭建好,特别是做好另类投资,支持中国高净值人群富过三代,甚至富及永远,是在当下具有非常意义的事:真正的传承是永续的,宜信财富有志于在这里永远,能够很好的,最好的服务大家!”唐宁说。


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